比特币底层协议介绍

比特币的反脆弱协议及其呈指数级增长的网络效应使其成为逐渐吞噬全球经济活动的庞然大物。 最新的网络效应是第二层协议闪电网络，它使用比特币的底层协议来保证其安全性。 分层货币协议的概念在货币史上并不新鲜。

分层钱

由于其独特的化学性质和全球网络效应，黄金作为货币存在了数千年。 然而，黄金不仅以其原始物理形式或第一层用作货币。 黄金是分层货币体系演变的完美例子。 让我们来看一个黄金作为货币的四个等级的例子。 我将描述每个黄金层的规则集或协议，以便读者可以想象它与比特币的分层协议方法有何相似之处。

第一层黄金是开采后的原始实物黄金：金块。 金块的底层协议只有一个规则。 该元素必须符合元素周期表第 79 位元素的性质。 如果是，那就是黄金； 如果不是，则不是黄金。 围绕这个“第 79 元素”协议的共识已有千年历史。

第二层黄金是纯金，根据纯度、重量和测量的标准程序将其熔炼成金条和金币。 铸币厂可以由政府或私人公司控制，但只有遵循“第 79 元素”第 1 层协议才会被用户视为货币。

第三层是金证。 这些债权是由存放黄金的银行发行的。 Tier 3 银行将仅使用符合 Tier 2 协议的纯度、重量和尺寸的金币和金条，并且将仅使用符合“第 79 元素”协议的铸币厂。 这些证券可以充当货币，但发行人承担交易对手风险。

第四层是以银行发行的金证为后盾的凭证。 流动性提供者可以颁发这些证书，这将需要用户的多层信任。 那些接受 Tier 4 黄金作为货币的人必须相信流动性提供者拥有由银行实物黄金支持的真实黄金证书，这些银行的黄金存款纯度标准化。

每一层都使用它上面的层来实现共识和安全。 随着货币的发展，它总是经历多个层次的扩张，每个层次都有成本和收益。 你可以自己开采黄金，但开采过程非常昂贵，进入门槛也很高。 您可以在世界大部分地区轻松购买金币和金条，但将它们用于日常商业活动是不可行的。 作为商人，您可以接受金币，但要么相信其纯度，要么亲自测试黄金。 一旦使用纸质证书层，您现在就有交易对手风险，但交易更容易。 每一层都有不同的功能。 底层是最终结算层，上层是促进经济的活动层。

比特币的第一层

比特币的第一层或基础层是 2008 年提出的协议，在接近 10 岁生日时获得了全球共识。 随着市场深度和流动性的增加，比特币的记账单位（也称为比特币）兑全球货币的汇率正在上涨。 该协议本身在其年轻的生命周期中添加了重大更新，增强了安全性和可用性。 网络的正常运行时间和防止双花的能力是无情的。

比特币的批评者经常将比特币的一个特点——速度慢——误认为是一个缺陷。 出于安全原因，比特币的确认过程应该很慢。 比特币旨在成为抗审查的稀缺数字现金，而不是一种快速支付解决方案。 将比特币的底层协议视为最终结算层的最佳方式。 实物黄金的最终结算也是一个缓慢、笨拙且昂贵的过程。 例如，想象一下，世界各地的公司通过在船上装载实物金条并将财富运送到数百英里之外的海洋来结算巨额黄金余额。 不仅交付是一个艰巨的过程，验证过程也是一项艰巨的任务。 理论上，每一块金属都经过纯度测试。 这个过程应该被视为真正解决资金短缺问题所必需的历史背景。 随着时间的推移，寻找有效区块所需的能源消耗显着增加，这提高了安全性，但难度调整确保比特币仍然平均每小时 6 个区块。

中心化和攻击漏洞，虽然都是比特币所有者长期关注的问题，但并没有阻止大量资金以比特币的名义存储。 虽然经常引用比特币对法定货币的汇率，但比特币作为最终结算资产仍然是独一无二的。 有了安全可靠的最后一层，就可以进行更高层次的开发：访问闪电网络。

比特币的第二层

闪电网络是比特币之上的第 2 层协议。 该协议使用比特币作为其真实名称，这意味着闪电网络只能由真正使用比特币的人使用。 实际上，闪电网络是双向支付通道的网络，但该协议的功能超出了本文的范围。 重要的是，闪电网络允许比特币从一个点到另一个点的即时转移，但与第一层有一个相当大的区别：通道余额可以调整，但不需要在底层立即结算。 简单来说，闪电网络交易就是未结算的比特币交易。

然而，波动的比特币伴随着风险。 如果节点运营商没有对闪电支付渠道和底层进行适当监控，闪电支付渠道中持有的比特币可能会被恶意行为者窃取。 然而，恶意行为者有强烈的盗窃动机比特币做合约，因为欺诈活动使受害者有能力从渠道中抹去所有资金。 现在我们已经介绍了闪电网络的一些基础知识，让我们来看看比特币在它之上的重要性。

闪电网络的重要性

首先，闪电网络是一个零和、完全预留的路由网络。 只有带上真正的比特币才能使用闪电网络，流动性提供者赚取的所有路由费用都由流动性消费者支付。 这使得闪电网络能够以比特币的主要特征之一——比特币的有限供应来运作。

其次，闪电网络不承担底层的确认负担。 这允许比特币在不消耗宝贵的区块空间的情况下进行无限交易。 闪电网络的节点可以随时通过向底层广播支付通道的正确状态来决定最终结算他们的比特币，但他们不必这样做。

最后，闪电网络交易可以理解为金融协议，使闪电网络成为资本市场层。 该网络的结构被建立为资本和流动性市场。 比特币现在可以立即在世界各地飞行，而无需等待一个小时进行最终结算。 任何金融交易的两个核心组成部分，时间价值和风险溢价，都可以从闪电网络交易中衍生出来。 机会成本权衡是可以计算的，比特币可以在不交出私钥的情况下短期出租给网络。 对于黄金，如果不放弃实物金属，就无法为资本积累正利息。 这使得闪电网络彻底改变了整个资本市场的概念。

综上所述

比特币通常被称为数字黄金，但我会提出一个更具体的类比。 比特币的底层就像数字实物黄金，闪电网络就像数字纸黄金，但没有交易对手风险。 第二层不稳定且安全性较低，但非常有用。 比特币在抗审查和去中心化方面令人难以置信，但坦率地说，它在速度和效率方面都很糟糕。 比特币的批评者完全忽略了这样一个事实，即速度和效率应该发生在更高的层面，而不是基础层面。 闪电网络的到来将向世界展示比特币的真正能力。 如果黄金仅作为实物金属存在比特币做合约，那么全球经济活动就不会受到金本位制的限制。 幸运的是，纸黄金满足流动性和资本市场水平。 闪电网络确保了比特币通往全球储备货币的道路，因为它使比特币栩栩如生。 一旦比特币可以不受缓慢确认过程的限制在全球范围内进行交易，它就可以逐渐从储备资产演变为储备货币。 闪电网络终于让比特币摆脱了底层的束缚。