央行约谈五家银行，加密货币场外交易或成重点目标

记者| 魏斯林

继矿圈之后，币圈也受到了监管的重创。

6月21日，中国人民银行发布公告，约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）等部分银行和支付机构。网络科技有限公司

《通知》要求各机构贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击炒作比特币等虚拟货币交易行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全和稳定性。

随后，各大银行和支付宝纷纷回应，表示“坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动”。

各大银行密集表态后，加密货币市场进入新一轮下跌行情。

市场数据显示，当天比特币价格跌破32000美元，截至发稿前报31432美元，24小时内跌幅达12.39%。 以太坊价格跌破1900美元，现报1871美元，24小时跌幅14.82%。

根据央行《公告》，本轮监管的精神仍然是5月21日国务院金融委员会第51次全体会议。会上提到，比特币挖矿和交易活动要严厉打击，坚决防止个别风险向社会领域转移。 .

随着比特币挖矿监管态度的落实，央行提出了“虚拟货币交易”金融领域的监管行动。

央行《公告》给出了三种监管实施方式：

一是建议机构切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

二是各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节；

三是分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征各个央行会购买比特币吗，加大技术投入，完善异常交易监测模型，切实提高监测识别能力；

不过，与各地政府对比特币矿场的清场、能源企业的查处相比，打击“虚拟货币交易”的难度要大得多。 排除故障。

一位曾参与投资比特币的交易员告诉界面新闻：“目前，虚拟货币交易多采用C2C支付方式，所谓C2C就是交易平台提供担保，投资者在交易完成后将资金转给场外交易商。” “下单。用户的银行卡账户，然后场外交易商确认资金并将虚拟货币划入用户的交易账户。交易平台起到中介和保证的作用。”

可以预见，央行此轮监管的对象将是各大币圈的OTC商户。 同时，虚拟货币交易平台也将承受巨大压力。

据悉，场外交易（OTC）原本是传统期货市场的一种交易渠道，但又不同于传统的场外交易。 人民币、日元、英镑等与泰达币、比特币直接兑换。

虽然场外交易的步骤相对于传统投资方式极其麻烦，但由于合规问题，各大交易平台无法直接为用户提供入金通道，加之加密货币价格的波动性以及各大交易平台之间的差异，因此，衍生出一批低级服务群体，即OTC商户。

如果比作“矿工”，这些场外商户用来盈利的“矿机”就是各大银行的账户，通过为投资者提供中介服务来收取手续费。

不过，与矿业的退出相比，OTC商户的追踪难度要大得多。

一般银行账户系统看到的交易记录多为点对点转账记录，因此央行公告首先强调“KYC”实名认证，然后“识别虚拟货币交易所和OTC交易者的资金账户” “冻结和阻止。 此外，还需要分析虚拟货币的资金交易特征，完善监测模型。

因此，从监管态度和监管细节上看各个央行会购买比特币吗，2021年的这一轮监管将比以往更加严厉，打击力度也会更大。

2017年9月4日，央行等七部委将ICO定义为非法集资。 中国人民银行官网发布公告称，要准确把握代币发行融资活动的本质属性。 代币发行融资本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

2017年央行主要打击“代币发行”，但监管直接冲击了原有的​​虚拟货币交易方式。 国内大型OTC场外交易渠道，正是2017年“9.4风暴”后涌现的新交易方式。

2017年之前，虚拟货币的交易经历了淘宝商城交易、线上线下直接交易等相对原始的阶段。 国内各种交易平台出现后，转为在交易平台上直接绑定银行卡进行存取款。

2017年9月15日，北京市共同基金风险专项整治办公室发布《北京市虚拟货币交易场所清理整顿工作要求》，要求各交易场所在当日24:00前发布公告，阐明停止所有虚拟货币交易的最终决定。 时间，并宣布立即停止新用户注册。

同年9月14日，第一财经证实，上海市已开始向辖区内数家比特币交易平台下达“口头指令”，要求关闭交易平台并退出市场。 时间节点定在9月底之后。

当时，比特币中国、云币网等全球最大的交易平台立即宣布停止运营，开始清算投资者资产。 火币、OKEx、币安等其他交易所纷纷出海，退出中国大陆。

从此，虚拟货币交易失去了法币入金的直接通道，转而采用如今被严厉打击的OTC场外交易。

2021年以来，由于美国大型金融机构增持，比特币价格上涨数倍。 但是，由于比特币和以太币价格高，普通人无法大量持有。

随后，投机者的炒作热情转向了各种空气币和山寨币，特斯拉CEO马斯克平台上的狗狗币成为了大众关注的焦点。

但在币圈的投机狂欢中，泡沫不断酝酿，监管信号一步步加强，从比特币挖矿到虚拟货币交易都受到监管的重创。

根据 CoinGecko 的数据，加密货币的总市值已从 2 万亿美元的峰值回落至 1.3 万亿美元。 比特币的价格已从 4 月 14 日的峰值 64,000 美元减半至 31,000 美元。 各种山寨币“神话”也消失在社交媒体的热点中。